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农行广饶县支行三把关助力国内证业务再提升

发布时间:2020-07-31 17:07:43 编辑:笔名

农行广饶县支行"三把关"助力国内证业务再提升

今年来,农行广饶县支行在持续开展国内证及项下融资业务的同时,加强投放、准入、定价和贷后的全过程管理,量质并举,推动国内证业务持续稳健发展。截至10月末,累计开立国内证44.25亿元,比去福费廷业务40.46亿元;总量、增量均居同业第一,无不良业务产生。

一是严把企业准入关。对企业类的国内证及项下融资业务,按照总行下发的制度准入要求,严格实行客户准入制,不随意降低信用等级、经营年限、保证金比例等要求,重点拓展总省行优质客户,对铁矿石、钢贸、铜贸、煤炭等当前违约风险较多,风险频繁暴露的行业,审慎介入。

二是严把尽职审查关。首先,在业务重点推进的同时,前台部门本着了解你的客户、了解你的业务、尽职审查的原则,着重加强客户资产形态转换过程中货物流、单据流、现金流的跟踪监控,进一步落实贷前调查、单据审查和贷款审查,切实防范因贸易背景不真实产生的业务风险。其次,在开展业务的同时,积极做好国内证及融资管理政策的解读和传导,抓好政策落实。最后,严格贷后管理,准确掌握买方融资业务的商品销售情况,加强对卖方融资还款来源的控制,持续提升合规操作水平,确保国内证业务稳健快速发展。

三是严把单据核查关。在办理国内证及项下融资业务的同时,根据国内证及融资业务操作规程的要求,客户部门通过税务查询或上系统对增值税发票的真实性进行核查。实践要求在收到客户提交的增值税发票的同时,一方面要求企业提供销货单位的增值税发票领购登记簿原件,其目的是核实发票的号码段和发票限制金额。另一方面要求客户经理和购货单位一起到所在的税务局办理发票认证,认证后税务机关会出具认证结果通知书,并附带发票认证清单,从根源上杜绝假发票的产生,确保单据真实性无误。(尹素洁)

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